Finanse i bankowość
Kompleksowe doradztwo prawne dla instytucji finansowych, fintech i firm płatniczych. Licencjonowanie, compliance, AML/KYC i wsparcie w nawigowaniu przez złożone regulacje finansowe.
Obszary specjalizacji
Wspieramy instytucje finansowe we wszystkich aspektach regulacyjnych i prawnych
Licencjonowanie
Wsparcie w uzyskaniu licencji bankowych, EMI, AEMI i innych zezwoleń KNF.
- •Licencja EMI/AEMI
- •Licencja bankowa
- •Notyfikacja PSD2
- •Zezwolenia KNF
AML i KYC
Wdrażanie procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i weryfikacji klientów.
- •Polityka AML
- •Procedury KYC
- •Monitoring transakcji
- •Raportowanie SAR
PSD2 i Open Banking
Compliance z dyrektywą PSD2, API banking i silne uwierzytelnianie (SCA).
- •SCA implementation
- •API licensing
- •TPP registration
- •PSD2 compliance
Kryptowaluty i blockchain
Doradztwo w zakresie aktywów cyfrowych, VASP i regulacji MiCA.
- •Rejestracja VASP
- •MiCA compliance
- •Token issuance
- •DeFi regulations
Risk & Compliance
Zarządzanie ryzykiem, audyty compliance i raportowanie regulacyjne.
- •Risk assessment
- •Compliance audits
- •Regulatory reporting
- •ICAAP/ILAAP
Cybersecurity
DORA compliance, bezpieczeństwo IT i ochrona danych w sektorze finansowym.
- •DORA compliance
- •IT security
- •Incident response
- •Data protection
Wsparcie w licencjonowaniu
Pomagamy w uzyskaniu wszystkich niezbędnych licencji i zezwoleń dla działalności finansowej
Licencja EMI (Electronic Money Institution)
Kompleksowe wsparcie w procesie uzyskania licencji instytucji pieniądza elektronicznego w Polsce lub UE.
- ✓Przygotowanie biznesplanu i dokumentacji
- ✓Wdrożenie procedur AML/KYC
- ✓Minimum kapitał własny i zabezpieczenia
- ✓Komunikacja z KNF/regulatorami
- ✓Notyfikacja cross-border w UE
- ✓Ongoing compliance i reporting
Licencja AEMI (Account Information Service)
Wsparcie w uzyskaniu licencji dla dostawców usług inicjowania płatności i informacji o rachunku (PSD2).
- ✓Analiza modelu biznesowego
- ✓Dokumentacja techniczna API
- ✓Procedury bezpieczeństwa (SCA)
- ✓Umowy z bankami (PIS/AIS)
- ✓Rejestracja w rejestrze TPP
- ✓Compliance PSD2 ongoing
Framework compliance AML/KYC
Opracowujemy i wdrażamy kompleksowe systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodne z polskimi i międzynarodowymi regulacjami.
- ✓Polityka AML/CFT zgodna z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
- ✓Procedury identyfikacji i weryfikacji klientów (CDD/EDD)
- ✓System monitoringu transakcji i wykrywania podejrzanych operacji
- ✓Szkolenia dla pracowników i compliance officers
- ✓Raportowanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
- ✓Audyty i przeglądy compliance
- ✓Screening list sanctions (OFAC, EU, UN)
Narzędzia compliance
Technologie finansowe
Wspieramy innowacyjne projekty fintech i blockchain
Blockchain & DLT
Doradztwo w zakresie projektów blockchain, smart contracts i tokenizacji aktywów
Payments & Cards
Licencjonowanie schematów płatniczych, wydawanie kart i processing
AI w finansach
Compliance dla rozwiązań AI/ML w credit scoring i fraud detection
Potrzebujesz wsparcia prawnego w finansach?
Skontaktuj się z naszymi ekspertami w zakresie prawa finansowego i regulacji fintech